Новости рынка
Виртуальные помощники «Салют» от «Сбера» освоили инвестиционные навыки. Банк также представил прототип электробеспилотника и продемонстрировал новые продукты с конференции SmartDev.
Олег Тиньков рассказал об основных направлениях развития экосистемы банка.
«Открытие», УБРиР и СКБ-банк в 2022 году запустят сервис по снятию наличных в банкомате третьими лицами.
Google Pay запустит международные денежные переводы.
Visa создаёт маркетплейс цифровых решений для банков и финтех-компаний.
Банки будут тестировать сервис оплаты подписок через СБП.
«Альфа-банк» обновил стратегию развития до 2024 года.
ЕС планирует создать единый цифровой кошелёк.
Как банки могут извлечь выгоду из потребительского интереса к ESG
Интерес к социальным и экологическим проблемам привлекает внимание клиентов любых возрастов. 14% доходов, которые финансовые учреждения получают сейчас — приносят потребители, учитывающие цели устойчивого развития при выборе банка. McKinsey предлагает пять идей, которые помогут банкам удовлетворить спрос на ответственные финансовые продукты:
1_
Клиентам могут быть интересны ESG-профили, в которых они отслеживают углеродный след и его изменение, а также получают информацию о социальных инициативах. Потенциальный доход от продукта — $50-60 млрд.
2_
Банки могут разработать специальную программу лояльности, которая награждает клиентов баллами за их вклад в обеспечение устойчивого развития. А затем они могут переводить баллы в организации, поддерживающие ESG-стандарты. Потенциальный доход от такого продукта — $20-30 млрд.
3_
Организации могут разработать «демократичную цифровую платформу», которая предоставит клиентам с ограниченными финансовыми возможностями доступ к инвестиционным продуктам. Потенциальный доход — $40-50 млрд.
4_
Корпорации могут предложить клиентам «зелёные депозитные счета» для хранения средств и использования их для финансирования ESG-проектов. Потенциальный доход — $80-90 млрд.
5_
Цифровая онлайн-платформа для МСБ, которая, кроме предоставления банковских продуктов, предлагает инструменты для реализации и анализа социальных инициатив. Потенциальный доход — $60-100 млрд.
Источник: Frank RG
Новые продуктовые предложения и будущие необанки
Телеком-компания Vodacom вместе с Alibaba запустят финансовый суперапп VodoPay в ЮАР. Сервис позволит совершать P2P-платежи, оплачивать вещи через QR-коды и использовать платформу для онлайн-покупок.
В США появится необанк Fair, который будет предоставлять финансовые услуги мигрантам — микрозаймы, страхование, инвестиции, сервис ранней выплаты зарплаты и так далее.
Соучредитель PayPal запускает необанк Nirvana. Проект будет стремиться к прозрачности и доступности предоставления услуг, чтобы упростить обычным семьям управление финансовыми продуктами и обеспечить финансовую безопасность. Пока что стартап занят формированием команды, но уже сейчас к ней присоединились бывшие сотрудники стартапа Ripple и PayPal, а также цифрового банка Marcus от Goldman Sachs.
Great British Bank — британский необанк, который планирует работать с проектами в сфере строительства и девелопмента. Стартап будет предоставлять им кредиты и открывать сберегательные счета. Пока что проект находится на стадии разработки и получения банковской лицензии.
Единорог-мониторинг
Zeta — компания разработала стек технологий, который помогает банкам, стартапам и онлайн-платформам быстро запускать современные финтех-решения. Они могут использовать облачный API и SDK Zeta для запуска кредитных и дебетовых карт, а также предоставления лучшего клиентского обслуживания.
DailyPay — компания разрабатывает финансовые сервисы, предлагая сотрудникам раннюю выплату зарплаты, инструмент для сбережений и PFM. В начале 2021 года стартап запустил White Label-решение для HR-подразделений — ExtendPX. Благодаря ему компании могут интегрировать сервисы DailyPay в собственные корпоративные системы.
Sunbit — американо-израильский стартап предоставляет BNPL-сервис. С его помощью можно оплачивать услуги автосервисов, салонов оптики и медицинских учреждений краткосрочными платежами. Платформа поддерживает транзакции от $60 до $10 тысяч.
Opay — суперапп на базе браузера Opera, работающий в Африке. В центре сервиса находится платёжная система, которая позволяет проводить переводы, оплачивать аренду мотоциклов, логистические услуги, доставку еды, пополнять счета в букмекерских конторах, а также брать кредиты и откладывать деньги на сбережения.
Vise — стартап разработал ИИ-платформу для автоматизации управления инвестициями. Она поможет выбирать цель инвестирования, собрать инвестиционный портфель и даёт советы и рекомендации, как можно получить большую прибыль.
Amount — компания предоставляет банкам цифровые инструменты, которые позволяют им конкурировать с финтех-стартапами и технологическими компаниями за финансовый сектор. Amount позволяет за несколько месяцев разработать современное приложение или внедрить платформу управления счетами. Услугами компании пользуются Barclays, HSBC, TD Bank и другие крупные финансовые организации.
Chipper Cash — компания разрабатывает продукты для физлиц. С помощью сервисов можно проводить P2P-платежи и инвестировать средства. Также компания создаёт платёжные решения для бизнеса. Стартап работает в Великобритании, а также в нескольких африканских странах, включая Кению и ЮАР.
Последние исследования
1_
Основные направления развития SupTech и RegTech на период 2021–2023 годов / ЦБ РФ.
2_
Дайджест банковских технологий за май / Fintech Futures.
3_
Результаты мирового финтех-рынка за Q1'2021 / CB Insights.
4_
Цифровая трансформация: изменения экономики и социальной сферы под влиянием технологий / ИСИЭЗ НИУ ВШЭ.
5_
Россияне о бесконтактных платежах / НАФИ.
6_
Оценка осведомлённости банков России о ESG-развитии / Deloitte.
7_
Killing The I-Bank: изменение инвестиционного банкинга / CB Insights.
8_
Отчёт о развитии мирового финтеха 2021 году / Capgemini.
9_
Развитие платежей к 2025 году / PwC.